ねぇねぇ、パパがメインで投資している商品はなんていう名前なの？
今1番保有額が多いのは「SBIバンガードS&P500」という商品だね。
eMaxis SlimS&P500も結構持ってるけどね。
同じS&P500なのに商品名が違うの…？
投資信託ムズカシイ。
教えてください。
こんにちは！投資信託で積立設定をしすぎて、現金がほぼなくなってしまった経験を持つあいろんです。
今回は、SBI証券の投資信託商品「SBIバンガードS&P500」について現状整理と、eMaxis Slimとの比較について記事にしていきます。
本記事はこんな方に向けて書いています。
結論としては、下記になります。
それでは早速いってみましょう！
SBIバンガードS&P500の現状(2022年11月)
「SBIバンガードS&P500」は2019年にSBI証券より発売された、S&P500連動型の投資信託です。
投資にかかるコスト・ベンチマークの優良さから当初よりだいぶ反響を呼んでいました。
特徴は下記の通りです。
実績は下記の通りです。
- 設定時から現状のリターン実績は46.65%
- 純資産は約2230億
- 設定時から現状のリターン実績は82.90%
- 純資産は約6642億
- 設定時から現状のリターン実績は69.99%
- 純資産は約7106億
「S&P500の終焉」など一部では言われていても3年で19.55%のリターンは優秀すぎるレベルです。
純資産増加も申し分なく、来年には純資産1兆に届くでしょうか。
特筆すべき点としては下記が挙げられます。
S&P500の組み入れ銘柄について、昨年と比較しての推移は下記の通りです。
※2021年6月→2022年9月末時点での情報に修正しました
- アップル↑5.87%→7.04%
- マイクロソフト↑5.38%→5.77%
- アマゾン↓4.20%→3.27%
- アルファベット↓3.97%→3.66%
- メタ・プラットフォームズ↓2.21%→1.03%
- テスラ↑1.54%→2.21%
- バークシャー・ハサウェイ↑1.48%→1.60%
- モルガン↓1.33%→ランク外
- ジョンソン&ジョンソン↑1.21%→1.42%
- ビザ↓1.11%→ランク外
- ユナイテッドヘルスグループ↑ランク外→1.57%
- エクソン・モービル↑ランク外→1.22%
上位10銘柄で28.79%を占めている状況です。
GAFAMがTOP5を独占していた昨年からメタ・プラットフォームズが大きく比率を落として10位に陥落している一方、テスラが比率を伸ばし初のTOP5入りを果たしています。
昨年まで圧倒的にハイテク株偏重トレンドだったところから、エクソン・モービルやユナイテッドヘルス・グループなどの非ハイテク株がTOP10に返り咲いている点も特筆すべきポイントです。
こうして、成長企業と衰退企業の入れ替えが自動的に行われる米国オールスターチームがS&P500です。
経済活動において米国がイニシアチブを取っている限りはS&P500が投資の最適解になりうる。
この考えがS&P500投資家の根底のシナリオになっています。
2021/6/11時点で14,748円だった基準価額は、2022/8/24時点で18,198円まで上昇しています。
※2022/11/7時点は17,896円
因みに2020年3月のコロナショック時で7,742円まで短期的に落ち込んだので、2年で2倍以上に持ち直している事になります。
eMaxis Slim S&P500と比較
前述の通り、S&P500に連動した投資信託商品では現状「SBIバンガードS&P500」が手数料最安です。
正直言って他の商品を覚えてもあまり意味がありません。理由は下記です。
- 同じベンチマークに投資するんだから
- 手数料が低い方が資産形成に有利
しかしながらSBIバンガードS&P500とほぼ変わらないコストで投資できる「eMaxis slim S&P500」だけは知っておいて損はありません。
投資信託には「隠れコスト」というファンドが株式などを取引するときにかかる費用や、それを保管しておくためにかかる費用が存在します。
- SBIバンガードS&P500・・・0.11%
- eMaxis slim S&P500・・・0.12%
その他リターンについても運用成績が全く同じになることはなく、直近でリターンを比較するとeMaxis slim S&P500の方が上回っているというデータも存在します。
- SBIバンガードS&P500・・・11.93%
- eMaxis slim S&P500・・・12.12%
上記は突き詰めるとかなり細かく話ができるのですが、「事前にわからない」「どちらでも良い」が大多数の投資家の総意です。
あいろんはSBI証券とマネックス証券ではSBIバンガードS&P500、楽天証券ではeMaxis slim S&P500にそれぞれ投資をしています。
上記を見てもわかるように「どんぐりの背比べ」なので、あまり気にしなくてOKです。
本当に実質コストとリターンの差でみるとあんまり変わらないんだね〜
ラップアップ
今回は、SBI証券の投資信託商品「SBIバンガードS&P500」について現状整理と、eMaxis Slimとの比較について記事にしていきました。
S&P500は過去にどの年次で切り取っても15年以上に渡り投資をしていれば、プラスになっている指標です。
もちろん過去のデータは絶対ではありませんが、名著「ウォール街のランダムウォーカー」「敗者のゲーム」などにデータを用いて詳しく書いてありますので、興味のある方は是非下記記事など参考にして下さい。
最後に一言。
S&P500はその万能さゆえに良く取り上げられますが、当然リスクもあるのでしっかり理解してから投資を行いましょう。
それではまた！
